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月月领十万!3 阶段投资心法首次公开
栏目分类:线上网投   发布日期:2019-09-04 18:05   浏览次数:

本文简介:文/张国莲/MONEY钱 ▲(图/翻摄自MONEY钱) 3 阶段学习存债券基金 并非一蹴可几 一路走来,Arc是从误打误撞中开始,借由在各种基金投资社团中学习与模仿前辈做法,参加基金教母萧...

月月领十万!3 阶段投资心法首次公开

文/张国莲/MONEY钱

▲(图/翻摄自MONEY钱)

3 阶段学习存债券基金
并非一蹴可几

一路走来,Arc是从误打误撞中开始,借由在各种基金投资社团中学习与模仿前辈做法,参加基金教母萧碧燕等多位专家课程,经过不断地调整与验证,才有今天的成果。例如存债券基金最重要的核心:如何挑选债券基金,Arc的经验就可归纳为3阶段,每个阶段都是前一段时间学习验证后的再进化。

阶段1 以配息率为唯一标准 

2007年拥有第一档债券基金,可以说是误打误撞,2013年3月再度开始买债券基金时,因为正在写论文,没时间研究,都是听当理专的学弟建议,只考虑配息率高低,买的都是高配息率的南非币计价基金,至于基金的标的与内容完全没有在意。

阶段2 加入区域、债种分散风险

2015年开始花时间自己研究,发现先前分批买进的标的都是同一档高收益债,为了分散市场风险,将部分资金移转至亚洲高收益债与全球新兴市场债券。

阶段3 建立3原则并逐档检视

经由财经书籍、财经杂志相关债券基金报导以及担任债券基金网路社团管理员的机会,持续参考、学习前辈与专家的作法,Arc设定挑选债券基金的3原则,首先是晨星评等至少3颗星;其次是配息率至少10%,毕竟目标是短期间冲高配息率,再利用南非币计价的配息转投入其他币别,即用配息来养其他基金。

符合以上2个原则后,接下来就是将符合标的逐档就9个标准来逐一挑选,此为第3个原则,包括①基金评等越高越好、②成立时间越久越好、③规模越大越好、④债券比重越高越好、⑤费用较同类型相对低、⑥绩效在组别排名至少前2分之1或前4分之1更好、⑦投资标的越多越好、⑧前10大投资比重越低越好、⑨标准差与同类型比相对低等。

每月领息再投资
持续到至少65岁

Arc用Excel表将每一档基金资料建立,才能就9项指标一一检视,这个苦功让Arc对债券基金的内涵越来越有感。此外,1年看100多本相关书籍与管理数个网路理财社团的过程,Arc努力从中学习,以尽早达到自己的存债券基金,达财务自由的目标。至于操作方式,因为一开始资金有限,采取有钱就买的做法,包括每月薪资结余、一年两次的奖金,以及债息收入,属于不定期不定额的操作。今年开始,随着配息收入大幅增加,Arc尽量采定期定额方式买进,并且会逢低加码手中已持有、趋势向上但跌深的标的。毕竟对净值波动还做不到完全不在乎的情况下,逢低加码让 Arc可以较平常心看待净值涨跌,又不会让钱闲着。


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